Guia Financeiro de Pagamentos e Stripe Connect: Como Receber os Seus Fundos

A configuração para receber pagamentos é um passo de integração rápido e único:

1. Navegue para Configurações > Integração no seu portal e clique em Vincular Conta Stripe.
2. Será redirecionado de forma segura para o portal de integração da Stripe. Preencha os detalhes da sua empresa, número de registo comercial e número de IVA.
3. O Stripe Connect solicitará a sua conta bancária preferida ou IBAN. Estes dados são armazenados exclusivamente nos cofres da Stripe; nunca são visíveis para a nossa base de dados ou administradores.
4. Após a conclusão, será redirecionado de volta para o portal, onde o estado do seu pagamento mostrará Vinculado.

Os seus pagamentos são calculados de forma diferente, dependendo se a venda é transfronteiriça ou doméstica:

• Vendas Transfronteiriças (Base Líquida — Modelo de Fornecedor Presumido / Plataforma): Ao abrigo das regras da UE sobre Fornecedor Presumido, o marketplace é responsável pela cobrança e remessa do IVA. Portanto, o seu pagamento é emitido numa Base Líquida (Preço do Produto + Envio, menos a nossa taxa de serviço da plataforma). Nenhum IVA lhe é pago porque não tem de o remeter.
• Vendas Domésticas (Base Bruta — Agente Divulgado / Modelo Direto): Para vendas domésticas (por exemplo, envio de um armazém alemão para um cliente alemão), continua a ser o vendedor registado ao abrigo do modelo de Agente Divulgado. Portanto, o seu pagamento é emitido numa Base Bruta (Preço do Produto + Envio + IVA, menos a nossa taxa de serviço da plataforma). É responsável por declarar e pagar este IVA à sua repartição fiscal local.

Cada item financeiro está sujeito a um bloqueio de 21 dias para garantir a estabilidade:

• Data de Início: O temporizador de 21 dias começa no segundo exato em que um número de rastreamento de envio é registado nos nossos webhooks (quando cumpre o pedido).
• Rastreamento e Recálculo: Se alterar o armazém de origem do cumprimento, o portal recalcula imediatamente as regras de IVA e os montantes líquidos/brutos, modificando a entrada pendente do livro-razão.
• Libertação do Pagamento: Após 21 dias, o estado do pagamento muda para matured e é transferido para a sua conta bancária no seu próximo ciclo de pagamento.

Todos os dados de pagamento são regidos pelas normas de segurança PCI-DSS Nível 1. Os dados do espaço de trabalho são estritamente isolados utilizando políticas de segurança a nível de linha (RLS), impedindo que qualquer parceiro visualize o histórico de transações da sua empresa, linhas de comissão ou configurações bancárias.